Торговая сеть привлекла 5 млн рублей: как рассчитывается фиксированная доля выручки
Торговая сеть привлекла 5 млн рублей: как рассчитывается фиксированная доля выручки
Предприниматель хочет открыть новые магазины. Деньги нужны сейчас — на аренду, холодильники и первую закупку. Магазины начнут продавать позже, а действующие точки уже приносят выручку.
Для такой задачи подходят «Партнерские финансы»: бизнес привлекает инвестиции и направляет согласованную долю выручки на текущие выплаты. Но что означает «фиксированная доля»? Сколько придётся перечислять в рублях? И что произойдёт, если продажи изменятся?
Разберём на примере проекта сети продуктовых магазинов из Екатеринбурга: 5 млн рублей на расширение и 1,875% от выручки на текущие отчисления.
На что предпринимателю нужны 5 млн рублей
У предпринимателя работает 13 торговых точек: два стационарных магазина и 11 киосков. Формат знаком многим жителям Урала: магазины и киоски с продуктами для повседневных покупок. Сеть продаёт мясную продукцию и замороженные полуфабрикаты. Опыт работы предпринимателя в этой сфере — около 20 лет.
Следующий шаг — открыть ещё пять магазинов. На это предприниматель привлёк 5 млн рублей: в среднем по миллиону на точку. Деньги нужны для аренды помещений, покупки холодильного и торгового оборудования, формирования первоначального товарного запаса.
Это расширение действующего бизнеса, а не запуск с нуля. У сети уже есть покупатели, поставщики и поступления от продаж. Именно существующая выручка позволяет планировать текущие выплаты до того, как новые магазины начнут зарабатывать.
От какой выручки считается доля
Сначала нужно определить не только сумму привлечения, но и выручку, от которой будут идти отчисления.
В этом проекте для подключения к продукту «Партнерские финансы» выбран отдельный расчётный счёт. На нём объединяется выручка пяти действующих торговых точек. Плановый ориентир — 8 млн рублей в месяц. В дальнейшем на этот же счёт должны поступать деньги от продаж пяти новых магазинов.
Важная особенность «Партнерских финансов» — возможность согласовать параметры сделки с учётом задачи и денежного потока бизнеса. В этом случае нужно было разделить оборот всей сети и выручку, часть которой предприниматель будет направлять на выплаты по проекту.
Логика сделки складывается из трёх частей:
Инвестиции в расширение. Предприниматель привлёк деньги на открытие пяти новых магазинов.
Выплаты за счёт действующего бизнеса. К проекту подключена часть работающей сети. Сумму привлечения и долю отчислений согласуют с учётом её выручки.
Общая выгода от роста. Поступления новых магазинов тоже будут участвовать в расчёте. Если их запуск увеличит выручку на целевом счёте, вырастут и текущие выплаты инвесторам. Предприниматель получает возможность расширить бизнес, а инвесторы — участвовать в результате его роста.
Это и есть общая «премия за успех»: не отдельный бонус, а увеличение выплат при росте выручки и сохранении согласованной доли.
Для этого проекта исходный ориентир — именно 8 млн рублей на выделенном счёте.
Как определяется фиксированная доля
Для предварительного расчёта нужны сумма инвестиций и плановая выручка. Чтобы оценить ежедневные выплаты, также учитывают, сколько дней в году бизнес получает поступления.
В нашем примере исходные параметры такие:
сумма привлечения — 5 000 000 рублей;
плановая выручка на выделенном счёте — 8 000 000 рублей в месяц;
рассчитанная доля текущих отчислений — 1,875% от выручки.
Доля определяется при подготовке условий проекта. Это не единый процент для всех предпринимателей: другая сумма привлечения и другая выручка дадут иной результат.
Но после согласования доли принцип понятен: из каждых 100 000 рублей выручки, участвующей в расчёте, на текущие отчисления направляется 1 875 рублей.
Фиксируется доля, а не одинаковый платёж в рублях. И это доля от поступлений бизнеса, а не доля собственности: инвесторы не становятся совладельцами магазинов и не участвуют в управлении сетью.
Сколько бизнес перечислит при разных продажах
Посмотрим, как одна и та же доля работает при разной выручке. Ниже — расчётные сценарии на условиях проекта.
Мы сложили выплаты за месяц для наглядности. Сам механизм предусматривает ежедневные отчисления от поступающей выручки.
Таким образом, 150 тысяч рублей — не обязательный одинаковый платёж каждый месяц. Это результат при выручке 8 млн рублей. Если продажи будут ниже — сумма текущих отчислений уменьшится. Если продажи вырастут — увеличится. Согласованная доля в этих сценариях остаётся прежней.
Плановый оборот при этом остаётся частью условий проекта. Связь текущих выплат с фактическими поступлениями не отменяет остальных договорённостей, которые предприниматель обсуждает с платформой перед привлечением денег.
Что изменится после открытия новых магазинов
Представим, что новые точки начали работать и выручка на выделенном счёте выросла с 8 до 10 млн рублей в месяц.
При прежней доле текущие отчисления увеличатся на 37 500 рублей: со 150 000 до 187 500 рублей. После этих отчислений от дополнительных 2 млн рублей поступлений останется 1 962 500 рублей.
Это ещё не прибыль. Из этих денег нужно оплатить товар, зарплаты, аренду, налоги и другие расходы новых магазинов. Поэтому полезно проверять не только размер доли, но и то, сколько денег останется у бизнеса после всех обязательных платежей.
В этом и состоит задача расчёта перед расширением: понять, даст ли новый объём продаж достаточно средств для работы магазинов, текущих выплат и дальнейшего развития.
А когда возвращать сами инвестиции
Текущие отчисления и возврат привлечённой суммы — разные части модели. Если бизнес перечислил 150 тысяч рублей из выручки, это само по себе не уменьшает первоначальные 5 млн рублей инвестиций.
Преимущество «Партнерских финансов» — возможность использовать капитал надолго. Предпринимателю не нужно ежемесячно изымать из оборота часть первоначальной суммы для её постепенного погашения. Возврат можно планировать на удобный для бизнеса момент в рамках договора.
Для торговой сети это важно: прибыль после расходов и текущих отчислений можно реинвестировать — пополнять товарный запас, улучшать действующие магазины, готовить следующие открытия. Для бизнеса с быстрым оборотом товара это особенно полезно: капитал можно снова направлять на закупки, не сокращая запас ради ежемесячного погашения первоначальной суммы. Привлечённые деньги продолжают работать в бизнесе, пока это необходимо и удобно.
Как оценить, подходит ли такая модель вашему бизнесу
Смотреть только на размер доли от выручки недостаточно. Начните с трёх вопросов.
На что пойдут инвестиции? В екатеринбургском проекте это пять новых магазинов, оборудование и товар. Для своего бизнеса определите конкретные расходы и сумму, которая действительно нужна для запуска.
Из каких поступлений будут идти выплаты до запуска? Пока новые точки не открылись, рассчитывать нужно на действующий бизнес. Проверьте, хватает ли его поступлений на текущие расходы и отчисления по проекту.
Что останется после всех платежей? Рассчитайте ожидаемые продажи и вариант с более медленным запуском. Учтите закупки, аренду, зарплаты, налоги и другие обязательства. Меньшая выручка уменьшит текущие отчисления, но аренда и зарплаты не обязательно сократятся вместе с ней.
Такой расчёт помогает выбрать сумму привлечения под возможности бизнеса. А фактические затраты на использование капитала будут зависеть от реальных поступлений и того, как долго деньги останутся в работе.
Рассчитайте долю для своего проекта
Если у вас действующий бизнес с регулярной выручкой и вы планируете закупку, расширение или открытие новых точек, начните с предварительного расчёта.
Откройте калькулятор «Партнерских финансов»: укажите необходимую сумму, месячную выручку и количество дней с поступлениями. Затем оставьте заявку — специалист «Доли роста» поможет уточнить расчёт, определить выручку для выплат и обсудить условия под вашу задачу.